La finance est le cœur battant de l'économie mondiale et l'argent coule dans ses veines. Les organisations financières sont particulièrement bien placées pour accélérer l'évolution du monde vers le "net zero". Mais cela ne se fera pas sans un programme climatique coordonné et fondé sur la science. Voici un guide qui vous permettra d'entamer votre parcours de décarbonisation.
Ce n'est qu'une question de temps avant que les institutions financières du monde entier ne soient tenues de mesurer leur impact sur le changement climatique et d'en rendre compte.
La Nouvelle-Zélande a créé un précédent en votant une loi qui exige des institutions financières qu'elles fassent toute la lumière sur les risques et les opportunités liés au climat. Au début de l'année, la France, le Royaume-Uni et la Suisse ont déclaré qu'ils pourraient bientôt faire de même.
Les normes internationales d'information financière lancé le Conseil international des normes de durabilité (ISSB) lors de la COP26 pour établir des normes mondiales de divulgation en matière de développement durable.
Un plus grand nombre de réglementations peut sembler décourageant. Mais si vous y êtes bien préparé, elles pourraient vous aider à devenir un leader de la finance dans une économie à faibles émissions de carbone.
Comment ? La réponse se trouve dans la mesure du carbone.
Pour obtenir une image complète de leur empreinte, les institutions financières doivent tenir compte à la fois de leurs émissions directes et des émissions indirectes générées par leurs portefeuilles financiers. Votre stratégie en matière d'émissions de carbone comprendra la réorientation des investissements vers d'autres secteurs à forte intensité de carbone et l'incitation des entreprises de votre portefeuille à réduire également leurs émissions.
Sur le papier, il aura un impact massif sur votre empreinte carbone. En pratique, il s'agit d'un vaste réseau d'entreprises, de partenaires et d'employés avec lesquels il faut s'engager. Alors, comment le faire efficacement ?
Nous avons présenté cinq façons de mettre en place un programme climatique qui réduise votre empreinte carbone, anticipe les risques climatiques et vous permette de devenir un leader de la finance verte.
1. Prenez au sérieux vos émissions du champ d'application 3
La mesure du carbone est plus complexe pour les sociétés financières en raison de l'importance de leurs portefeuilles financiers.
Les Protocole des gaz à effet de serre (GHG Protocol) qui fournit des cadres normalisés au niveau mondial pour mesurer les émissions de GES – a défini trois catégories pour calculer les émissions de carbone des entreprises.
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Champ d'application 1 : émissions directes provenant de sources que vous possédez ou contrôlez.
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Champ d'application 2 : émissions indirectes provenant de l'électricité, de la vapeur, du chauffage et du refroidissement achetés par votre entreprise.
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Champ d'application 3 : le reste. Les émissions en amont qui proviennent de la production ou du transport des biens ou des matériaux achetés par votre entreprise, et les émissions en aval qui proviennent de l'utilisation ou de l'élimination de vos produits par vos clients.
Les activités financières d'une entreprise entrent dans le champ d'application 3. Elles comprennent les investissements et les prêts dans l'ensemble du portefeuille de l'entreprise, les secteurs industriels et les initiatives de réduction des émissions de carbone (actions, produits, services). C'est également de là que proviennent la plupart de ses émissions.
La cartographie de l'empreinte carbone de votre réseau permettra donc de déterminer qui contribue le plus à vos émissions globales. Vous pourrez ainsi travailler ensemble sur des objectifs de réduction des émissions de carbone à court et à long terme, par exemple en limitant les voyages d'affaires en avion aux cadres supérieurs deux fois par an.
À plus grande échelle, la mesure de votre empreinte carbone incitera des centaines d'autres entreprises à prendre conscience de leurs émissions et à agir.
Saviez-vous que le nombre d'actions que vous détenez dans une entreprise a une incidence sur le calcul de vos émissions ?
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Si vous êtes actionnaire majoritaire d'une entreprise, l'empreinte de celle-ci entre dans le champ de vos émissions 1 et 2.
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Si vous êtes un actionnaire minoritaire, il entre dans votre champ d'application 3.
2. Tirer parti de la technologie pour relier toutes les émissions directes et indirectes
Il est devenu claire pour les responsables financiers que la déclaration des émissions de carbone est nécessaire pour évaluer leur vulnérabilité au changement climatique. Mais elles ont du mal à dresser un tableau complet et précis des émissions directes et indirectes.
Comme elles doivent s'engager auprès de centaines d'acteurs au sein de leur organisation, de leur portefeuille et de leurs secteurs d'activité, elles ont besoin d'une solution qui facilite la mesure du carbone.
De la réalisation manuelle à l'embauche d'une société de conseil onéreuse, de nombreuses options sont disponibles. Les dirigeants financiers se tournent de plus en plus vers des solutions numériques pour automatiser la collecte de données et générer une analyse à grande échelle de leur empreinte carbone.
L'utilisation de la technologie peut devenir une solution puissante pour calculer en toute sécurité les émissions de carbone à grande échelle, de sorte que les institutions financières puissent se concentrer sur la planification et la mise en œuvre de leur stratégie de réduction des émissions de carbone.
3. Investir dans l'économie à faibles émissions de carbone
Un programme climatique bien équilibré comprend des investissements dans des projets positifs pour le climat, même si l'accent doit être mis sur les mesures de réduction.
Bonne nouvelle : vous soutiendrez financièrement des projets qui auront un impact positif sur la planète – et contribuerez indirectement à réduire votre empreinte carbone.
Voici quatre types d'investissements positifs en termes d'émissions de carbone :
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Un produit ou un service qui accélère la transition verte, comme les éoliennes ou les voitures électriques.
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Un fonds d'investissement axé sur le climat, tel que Time for the Planet ou Pale Blue Dot
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Un projet climatique avec une certification internationalement reconnue qui capture, évite, réduit et/ou prévient les émissions de carbone à long terme, tel que le programme de sécurité alimentaire pour les enfants du Yunan en Chine et un programme de restauration des forêts en Haïti.
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Les dividendes climatiques qui permettent aux investisseurs de soutenir et de détenir des droits d'actionnaire dans des organisations qui ont un impact positif sur la planète.
Le marché du carbone devient de plus en plus compétitif et certaines personnes ont commencé à profiter de l'appétit des entreprises pour les crédits carbone. Pour éviter de placer de l'argent dans des projets non durables, recherchez des projets climatiques certifiés.
Quatre certifications carbone internationales à connaître
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Verified Carbon Standard – Verra
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L'étalon-or des objectifs mondiaux
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Fondation Plan Vivo
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Réductions d'émissions certifiées par les Nations unies – REC
4. Soyez transparent sur votre parcours carbone
L'industrie financière joue sur plusieurs tableaux contradictoires. Cela envoie des messages contradictoires qui ne peuvent que faire froncer les sourcils.
D'une part, elles investissent de l'argent pour soutenir la transition verte. HSBC, par exemple, s'est engagée en 2017 à investir 100 milliards de dollars dans la finance durable d'ici 2025 et à devenir une banque nette zéro. D'autre part, elles continuer à investir des milliards dans les combustibles fossiles.
Mais les choses changent. Les acteurs financiers ont commencé à se responsabiliser les uns les autres.
En mars, les actionnaires de HSBC, y compris l'AGM de BlackRock contraint la banque à s'engager à supprimer progressivement ses investissements dans les combustibles fossiles et à fixer des objectifs de réduction des émissions de carbone fondés sur des données scientifiques et alignés sur l'accord de Paris.
Ce résultat est significatif pour deux raisons : non seulement il montre que les investisseurs veulent participer à la construction d'une économie à faibles émissions de carbone, mais il prouve également leur capacité à accélérer la transition écologique d'une entreprise.
La COP26 a également généré une dynamique dans la communauté financière mondiale et nombre d'entre eux renforcent leurs plans de financement vert. Voyons qui transformera ses promesses en actions concrètes.
5. Identifier les risques et les opportunités liés au climat
Le secteur financier se rend compte qu'il n'est plus possible de surfer sur la vague du développement durable.
Mesurer l'empreinte carbone de vos activités financières est nécessaire pour protéger vos actifs pendant la transition vers une économie à faible émission de carbone.
Les investissements dans les "industries à haut risque de transition" telles que l'électricité, le gaz, l'exploitation minière et la construction représentent des risques importants pour la santé publique et les banques européennes. En effet, ces secteurs sont tous de gros émetteurs de gaz à effet de serre.
Le groupe de travail sur les informations financières liées au climat (TCFD) recommande d'inclure la mesure du carbone dans vos rapports financiers liés au climat, car elle peut vous aider à anticiper les risques et à découvrir de nouvelles opportunités d'investissement.
Supposons que vous remarquiez que vos activités dans l'industrie de la viande gonflent votre empreinte carbone. Vous pouvez aider les entreprises de votre portefeuille à réduire leurs émissions en vous désengageant de l'agriculture industrialisée et en vous tournant vers des options à faible émission de carbone, comme la viande cultivée en laboratoire ou les alternatives à base de plantes. Ce marché est en plein essor et pourrait être intéressant avec 74 milliards de dollars au cours de la prochaine décennie.
Plusieurs réseaux de finance verte encouragent désormais les chefs d'entreprise à utiliser la mesure du carbone comme point de départ pour identifier les risques et les opportunités liés au climat.
Cinq organisations pour soutenir vos efforts en matière de financement climatique
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Alliance pour l'actif net zéro de l'ONU – un groupe international de 61 investisseurs institutionnels qui s'engagent à aligner leurs portefeuilles sur un scénario 1,5C
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Partenariat pour la comptabilité carbone (PCAF) – un réseau de 171 institutions financières travaillant ensemble pour décarboniser l'industrie
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Association britannique pour l'investissement et la finance durables – une organisation de membres qui souhaite développer un système financier durable et responsable au Royaume-Uni
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Société financière internationale (Groupe de la Banque mondiale) – une institution mondiale qui aide le secteur privé des pays en développement à passer à une économie à faibles émissions de carbone
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Le réseau des banques centrales et des autorités de surveillance pour l'écologisation du système financier (NGFS) – un réseau financier mondial qui souhaite renforcer le rôle du système financier dans la réalisation de l'objectif de zéro émission nette à l'échelle mondiale.
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Le groupe de travail sur les informations financières liées au climat (TCFD) – une plateforme qui rend plus accessible la communication d'informations financières liées au climat
L'étude de votre empreinte carbone en tant qu'organisation financière peut s'avérer fastidieuse. De nombreux acteurs doivent s'impliquer pleinement pour dresser un tableau précis de votre empreinte carbone.
C'est un problème de réseau. C'est pourquoi nous avons construit notre plateforme d'entreprise pour rendre la collecte et l'analyse des données carbone transparentes et automatisées, afin que vous puissiez vous concentrer sur la réduction de votre empreinte carbone et contribuer aux efforts mondiaux pour un bilan net zéro.
Cette approche de réseau pour calculer les émissions financées nous a permis d'être sélectionnés pour monter sur la scène du Cabinet britannique pour Programme "Tech for Our Planet à la COP26 ce mois-ci.
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